Flagright raccoglie 12,5 milioni di dollari per la conformità alle normative sui crimini finanziari tramite l'IA

      Baran Ozkan ha trascorso 15 mesi alla ricerca di un software che non esisteva. In qualità di responsabile del prodotto per i crimini finanziari in una banca europea, desiderava uno strumento unico per rilevare il riciclaggio di denaro e le frodi. I fornitori hanno promesso troppo. Il suo stesso datore di lavoro ha cercato di costruirne uno internamente, ma ha fallito.

      Così lo ha costruito da solo. La sua startup, Flagright, ha ora raccolto 12,5 milioni di dollari in un round di finanziamento di Serie A guidato da Infinity Ventures, un fondo di San Francisco i cui partner hanno gestito affari presso PayPal. Sella Direct Ventures è entrata come nuovo sostenitore, insieme agli investitori esistenti Frontline Ventures e Y Combinator.

      La proposta del ‘sistema operativo’

      Flagright si definisce il sistema operativo AI per la conformità ai crimini finanziari. In termini semplici, cerca di sostituire due cose contemporaneamente: i sistemi legacy che le banche hanno utilizzato per anni e il patchwork di strumenti separati aggiunti sopra.

      Integra il monitoraggio delle transazioni, lo screening delle liste di controllo, la valutazione del rischio, la gestione dei casi e le indagini in un'unica piattaforma. Quando un pagamento passa attraverso il sistema di un cliente, Flagright lo controlla in tempo reale per frodi, riciclaggio di denaro e rischio di sanzioni. Poi fornisce ai team di conformità un risultato che possono spiegare a un regolatore.

      Questo ultimo punto è importante. Le banche non utilizzeranno una scatola nera. Così Flagright punta molto su un'AI “spiegabile”, con agenti auditabili e umani coinvolti nel processo. I clienti che sostituiscono strumenti più vecchi segnalano fino al 93% in meno di falsi positivi, afferma l'azienda.

      AI contro AI

      Il tempismo è la proposta. Le banche sono sotto pressione da due lati: più transazioni da monitorare e criminali che utilizzano l'AI per industrializzare le frodi. Interpol stima le perdite globali per frodi a 442 miliardi di dollari e afferma che l'AI rende il crimine molto più redditizio.

      I difensori stanno rispondendo con la propria AI, e gli investitori la stanno finanziando con forza, dal round di 175 milioni di dollari di Behavox a startup che automatizzano il lavoro di back-office regolamentato. Il mercato della conformità ai crimini finanziari valeva circa 26,5 miliardi di dollari nel 2025 e potrebbe quasi triplicare entro il 2034, secondo una stima.

      Un campo affollato, una finestra ristretta

      Flagright è piccola: circa 40 dipendenti, uffici a Londra, San Francisco e Singapore, e più di 100 banche e fintech in oltre 30 paesi. Si trova ad affrontare concorrenti ben finanziati come NICE Actimize, Feedzai e ComplyAdvantage.

      Il caso di Ozkan è il tempismo. I giocatori più anziani stanno aggiungendo AI generativa a sistemi obsoleti, sostiene, mentre Flagright ha costruito su di essa fin dall'inizio. “Siamo la più antica azienda per la tecnologia AI generativa nei crimini finanziari,” afferma, un vanto strano per una società di tre anni, ma che cattura quanto lentamente si sia mossa l'industria.

      I nuovi fondi vanno a perfezionare l'AI e a spingersi negli Stati Uniti. La vera domanda è se una startup di 40 persone possa stabilire lo standard prima che i giganti raggiungano.