Flagright привлек $12,5 млн для соблюдения норм по финансовым преступлениям с использованием ИИ

      Баран Озкан потратил 15 месяцев на поиск программного обеспечения, которого не существовало. В качестве руководителя продукта по финансовым преступлениям в европейском банке он хотел единственный инструмент для выявления отмывания денег и мошенничества. Поставщики обещали слишком много. Его собственный работодатель пытался создать такое решение внутри компании, но потерпел неудачу.

      Поэтому он создал его сам. Его стартап, Flagright, теперь привлек 12,5 миллиона долларов в рамках раунда Series A, возглавляемого Infinity Ventures, фондом из Сан-Франциско, партнеры которого работали с PayPal. Sella Direct Ventures присоединился в качестве нового инвестора, наряду с существующими инвесторами Frontline Ventures и Y Combinator.

      Предложение «операционной системы»

      Flagright называет себя операционной системой ИИ для соблюдения норм в области финансовых преступлений. Проще говоря, он пытается заменить сразу две вещи: устаревшие системы, которые банки использовали в течение многих лет, и набор отдельных инструментов, прикрепленных сверху.

      Он объединяет мониторинг транзакций, проверку по спискам, оценку рисков, управление делами и расследования в одной платформе. Когда платеж проходит через систему клиента, Flagright проверяет его в реальном времени на мошенничество, отмывание денег и риски санкций. Затем он предоставляет командам по соблюдению норм результат, который они могут объяснить регулятору.

      Этот последний момент имеет значение. Банки не будут использовать черный ящик. Поэтому Flagright сильно полагается на «объяснимый» ИИ, с аудируемыми агентами и людьми, вовлеченными в процесс. Клиенты, заменяющие старые инструменты, сообщают о снижении ложных срабатываний до 93 процентов, утверждает компания.

      ИИ против ИИ

      Сейчас самое время для предложения. Банки испытывают давление с двух сторон: больше транзакций для мониторинга и преступники, использующие ИИ для индустриализации мошенничества. Интерпол оценивает глобальные убытки от мошенничества в 442 миллиарда долларов и утверждает, что ИИ делает преступление гораздо более прибыльным.

      Защитники отвечают своим собственным ИИ, и инвесторы активно финансируют это, от 175 миллионов долларов, привлеченных Behavox, до стартапов, автоматизирующих регулируемую работу в бэк-офисе. Рынок соблюдения норм в области финансовых преступлений оценивался примерно в 26,5 миллиарда долларов в 2025 году и может почти утроиться к 2034 году, по одной из оценок.

      Переполненное поле, узкое окно

      Flagright небольшой: около 40 сотрудников, офисы в Лондоне, Сан-Франциско и Сингапуре, и более 100 банков и финтехов в более чем 30 странах. Он конкурирует с финансовыми гигантами, такими как NICE Actimize, Feedzai и ComplyAdvantage.

      Случай Озкана — это вопрос времени. Он утверждает, что старые игроки прикрепляют генеративный ИИ к старым системам, в то время как Flagright строил на его основе с самого начала. «Мы самая старая компания в области генеративных ИИ-технологий в финансовых преступлениях», — утверждает он, что является странным хвастовством для трехлетней компании, но отражает, насколько медленно развивалась отрасль.

      Новые деньги идут на улучшение ИИ и выход на рынок США. Реальный вопрос в том, сможет ли стартап из 40 человек установить стандарт, прежде чем гиганты догонят его.