MDOTM привлекла 27 миллионов долларов для своей платформы управления капиталом на основе ИИ

      Самый обсуждаемый уголок финансового ИИ — это не торговый стол. Это скучный средний офис, где сотрудники поддерживают тысячи портфелей в соответствии с электронными таблицами. Стартап, основанный в Лондоне, только что привлек 27 миллионов долларов для автоматизации именно этого.

      Компания называется MDOTM. Она закрыла раунд роста капитала на сумму 27 миллионов долларов, который возглавил Expedition Growth Capital, как сообщается. Сделка увеличивает общую сумму привлеченных средств до 36,5 миллионов долларов. Основанная в Лондоне в 2015 году, с офисами в Нью-Йорке и Милане, MDOTM продает платформу ИИ под названием Sphere банкам и управляющим активами.

      Sphere теперь поддерживает более 100 миллиардов долларов активов в более чем 60 финансовых учреждениях, сообщила компания. Среди ее клиентов — Morgan Stanley, Amundi и Zurich Bank. Новые средства будут направлены на найм сотрудников и углубление работы на рынках США и Европы.

      Проблема электронных таблиц

      Sphere создан для работы между крупными решениями. Он анализирует рыночные и макроэкономические данные, чтобы выявить изменения в условиях. Инвестиционные команды добавляют свои собственные мнения, и программное обеспечение превращает все это в портфели, которые оно может создавать и ребалансировать в больших масштабах. Слой генеративного ИИ затем самостоятельно пишет отчеты и комментарии для клиентов.

      MDOTM делит платформу на три части. Одна из них выявляет изменения в рыночных условиях и генерирует прогнозные сигналы. Вторая, Portfolio Studio, создает и ребалансирует портфели на основе этих сигналов и собственных мнений менеджера.

      Третья, StoryFolio, составляет отчеты для клиентов. За ней стоит MDOTM Lab, академическая сеть из более чем 20 профессоров и докторов наук, работающих в области машинного обучения, теории портфелей и этики ИИ.

      Предложение основывается на сжатии, которое знает каждый управляющий активами. Комиссии падают, и клиенты хотят портфели, адаптированные под них. Нанимать армию аналитиков неэффективно.

      «Работа в среднем офисе все еще происходит в электронных таблицах: ребалансировка, поддержание портфелей в соответствии с корпоративными взглядами и генерация комментариев для клиентов», — сказал Стив Твоми, партнер Expedition, который возглавил раунд. Его аргумент заключается в том, что именно на этом уровне ИИ может наконец выполнять полезную работу.

      Переполненная гонка за бэк-офисом

      MDOTM не единственный, кто заметил эту нишу. В США бывшие количественные аналитики Citadel собрали 78 миллионов долларов для создания ИИ-системы для управляющих активами. Банки также разрабатывают свои собственные инструменты, такие как агентский помощник Starling.

      Та же логика автоматизации регулируемого среднего офиса распространяется далеко за пределы финансов, от юридических бэк-офисов до больниц. Это происходит на фоне того, как сектор финтеха в Европе готовится к консолидации, что, как правило, вознаграждает компании с реальными корпоративными контрактами.

      Продажа ИИ скептически настроенным учреждениям

      Продажа ИИ в инвестиции имеет свои подводные камни. Управляющие активами подотчетны регуляторам, и они не доверяют инструментам, которые не могут объяснить. Сам MDOTM работает в Великобритании как назначенный представитель в рамках режима Управления финансового поведения. Его ответ заключается в том, чтобы оставить людей у руля и заставить ИИ показывать свою работу.

      «Управляющие активами и благосостоянием больше не задаются вопросом, использовать ли ИИ в инвестиционных решениях, а как развернуть его в масштабах тысяч портфелей, сохраняя контроль», — сказал генеральный директор Томмазо Мильоре.

      Раунд также приносит седые волосы в совет директоров. Твоми занимает место, как и Джеймс Хейс, бывший генеральный директор Wells Fargo Advisors с почти 40-летним стажем в отрасли.

      Expedition поддерживает программные компании, которые развивались с минимальными внешними инвестициями, что подходит компании, которой понадобилось десять лет и 36,5 миллионов долларов, чтобы достичь этой точки. Теперь ставка заключается в том, что скучный средний сектор финансов — это то место, где приземлится следующая волна денег ИИ.