Spektr raccoglie 20 milioni di dollari in un round di finanziamento di Serie A per portare agenti AI nella conformità finanziaria.

      La fintech di Copenaghen ha costruito una piattaforma di agenti AI specializzati che gestiscono il lavoro KYC e KYB, le revisioni dei documenti, la mappatura della proprietà e la razionalizzazione del rischio, in minuti piuttosto che in ore. NEA ha guidato il round di finanziamento di Serie A; Northzone, Seedcamp e PSV Tech hanno partecipato.

      Spektr, una startup con sede a Copenaghen che costruisce infrastrutture AI per la conformità finanziaria, ha raccolto 20 milioni di dollari in un round di Serie A guidato da NEA, con la partecipazione continua degli investitori esistenti Northzone, Seedcamp e PSV Tech.

      Il round porta il finanziamento totale a poco meno di 26 milioni di dollari e sarà utilizzato per espandere il team di ingegneria di Spektr, accelerare l'adozione tra banche e grandi istituzioni finanziarie e aprire uffici a Londra e New York.

      Il pitch di Spektr si basa su una frustrazione specifica: nonostante anni di investimenti nella tecnologia di conformità, la maggior parte del lavoro KYC e KYB è ancora svolto manualmente da analisti.

      La revisione della conformità tipica in una banca comporta la ricerca nei registri delle aziende, la cross-referenziazione dei documenti provenienti da più fonti, la mappatura delle strutture di proprietà benefica e la scrittura delle razionalizzazioni del rischio a mano, un lavoro che appare lo stesso ogni giorno, è difficile da auditare in modo coerente e scala male man mano che aumenta il volume normativo.

      La maggior parte degli strumenti costruiti per affrontare questo problema si è concentrata sulla gestione dei flussi di lavoro e sull'aggregazione dei dati, il che riduce l'attrito ma non elimina il lavoro analitico sottostante.

      La risposta di Spektr è una piattaforma di agenti AI specializzati che svolgono il lavoro analitico stesso, ricercando aziende, verificando l'attività commerciale, interpretando documenti provenienti da più fonti, generando valutazioni di rischio strutturate, con i team di conformità che revisionano e approvano i risultati piuttosto che produrli da zero.

      Secondo l'azienda, il lavoro che prima richiedeva ore a un analista viene completato in minuti. Le istituzioni finanziarie possono progettare i propri flussi di lavoro di onboarding e monitoraggio e distribuire reti di questi agenti al loro interno, trasformando i processi manuali guidati dagli analisti in operazioni automatizzate che possono funzionare su scala del portafoglio clienti di una grande banca.

      La piattaforma gestisce sia l'onboarding che il monitoraggio continuo, coprendo KYC, KYB, controlli sulla fonte dei fondi, revisione dei documenti e riduzione dei falsi positivi durante l'intero ciclo di vita della conformità.

      Il partner di NEA Luke Pappas, che ha guidato l'investimento, ha dichiarato a Crunchbase News di credere che Spektr vinca attraverso il “gusto” e una profonda esperienza di settore in un mercato in cui l'AI può produrre funzionalità in massa.

      I clienti dell'azienda includono Pleo, Santander Leasing, Mercuryo, Phantom e Monta, oltre a quelli che l'azienda descrive come importanti clienti del mercato statunitense.

      Pappas ha caratterizzato la differenziazione di Spektr come la capacità di “coesistere con soluzioni esistenti” mentre fornisce orchestrazione per i team di conformità che non sono ancora pronti a consolidarsi su un unico fornitore.

      Il CEO e co-fondatore Mikkel Skarnager ha descritto il problema centrale nell'annuncio dell'azienda:

      “La tecnologia di conformità si è principalmente concentrata sulla gestione dei flussi di lavoro e sulla raccolta dei dati. Ma il vero collo di bottiglia è sempre stato il lavoro stesso, gli analisti che ricercano aziende, interpretano informazioni e documentano decisioni.”

      L'azienda è stata fondata a febbraio 2024 e è cresciuta fino a 45 dipendenti, con il nuovo capitale destinato a scalare la capacità ingegneristica per i requisiti tecnici più complessi di servizio per banche di Tier 1 e grandi fintech.